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按照《濮阳市预算绩效管理工作考核办法》的要求，我单位对2021年度整体支出开展了绩效自评工作，现将有关情况汇报如下：

一、主要职能

（一）贯彻执行党和国家金融工作方针、政策及相关法律法规；研究分析国内外金融形势和全市金融业发展重大问题，牵头拟订全市金融业发展中长期规划；拟订有关金融业发展的指导意见和政策建议。

（二）负责协调联络中央、省金融监管部门、金融机构及其驻濮分支机构；引进市外和外资金融机构入驻濮阳，完善全市金融机构体系；组织开展政府与金融机构合作、金融机构和企业对接，引导、协调和鼓励金融机构加大对全市经济社会发展的支持力度。

（三）促进全市资本市场的改革、培育和发展，推进多层次资本市场建设；统筹推动全市企业上市（挂牌）；协调上市公司重组、兼并和再融资工作；联系和服务资本市场中介机构，协调期货市场发展。

（四）牵头负责地方金融体系建设，指导全市城市商业银行、农村商业银行、农村信用社、村镇银行等地方金融机构的改革、发展和重组。

（五）负责对全市小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等监督管理；强化对辖区内投资公司、开展信用互助的农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易场所等的监管。

（六）负责组织开展全市互联网金融风险防范化解处置工作；配合中央驻濮金融监管部门做好属地金融监管工作。

（七）会同有关部门防范、化解和处置全市金融风险；协调有关部门做好防范化解处置非法集资、非法证券买卖和反洗钱、反假币工作；负责防范处置地方金融机构风险；牵头处置地方金融风险事件。

（八）负责全市地方金融监管信息化建设工作；建立健全全市地方金融大数据监测体系，加强地方金融风险监测预警；会同有关部门推进全市金融生态环境建设；会同有关部门建立地方金融监管的问责机制。

（九）负责全市地方金融行业人才建设和教育培训工作。

（十）完成市委、市政府交办的其他任务。

二、单位整体支出管理及使用情况

2021年度财政拨款收、支总计均为783.1万元。与上年度相比，财政拨款收、支总计各增加264.81万元，增长51.09%。主要原因是：2020年智慧金融平台采购项目专项资金200万结转至2021年支出；新增人员5名，工资增加，公用经费增加。

2021年度一般公共预算财政拨款支出年初预算为548.74万元，支出决算为783.1万元，完成年初预算的143%。其中：

1.金融支出（类）金融部门行政支出（款）行政运行（项）。年初预算为260.44万元，支出决算为469.93万元，完成年初预算的180%。决算数与年初预算数存在差异的主要原因是2020年智慧金融平台采购项目专项资金结转200万，在行政运行科目中，2021年支出此专项。

2．金融支出（类）金融部门行政支出（款）一般行政管理事务（项）。年初预算为36万元，支出决算为31.5万元，完成年初预算的87.5%。决算数与年初预算数存在差异的主要原因是本年支出减少。

3．金融支出（类）金融部门行政支出（款）事业运行（项）。年初预算为8.7万元，支出决算为52.25万元，完成年初预算的600%。决算数与年初预算数存在差异的主要原因是新增人员5名，工资、奖金和绩效工资均增加。

4．金融支出（类）金融部门行政支出（款）金融部门其他行政支出（项）。年初预算为200万元，支出决算为200万元，完成年初预算的100%。决算数与年初预算数不存在差异。

5.社会保障和就业支出（类）行政事业单位养老支出（款）机关事业单位基本养老保险缴费支出（项）。年初预算为20.8万元，支出决算为20.75万元，完成年初预算的99.76%。决算数与年初预算数存在差异的主要原因是正常养老保险变动。

6.社会保障和就业支出（类）其他社会保障和就业支出（款）其他社会保障和就业支出（项）。年初预算为0.4万元，支出决算为0.28万元，完成年初预算的70%。决算数与年初预算数差异的主要原因是正常保险变动。

7.卫生健康支出（类）行政事业单位医疗（款）行政单位医疗（项）。年初预算为6.5万元，支出决算为6.15万元，完成年初预算的94.62%。决算数与年初预算数存在差异的主要原因是医疗保险正常波动。

8.卫生健康支出（类）行政事业单位医疗（款）事业单位医疗（项）。年初预算为2.4万元，支出决算为2.25万元，完成年初预算的93.75%。决算数与年初预算数存在差异的主要原因是医疗保险正常波动。

三、单位整体支出绩效情况

2021年，在濮阳市委市政府的坚强领导下，在省地方金融监督管理局的精心指导下，全市金融系统坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻习近平总书记关于河南工作的重要讲话和指示批示精神，认真落实省十一次党代会、市八次党代会决策部署，紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革，以推动高质量发展为主题，为濮阳经济社会发展提供有力金融支撑。

（一）强化政策支撑引领，助力经济高质量发展

2021年濮阳市先后出台《濮阳市促进金融业发展若干措施》（濮政〔2021〕1号）、《关于加强政府行融资担保体系建设的实施意见》（濮政办〔2021〕19号）、《濮阳市人民政府关于推动企业上市实现高质量发展的实施意见》（濮政〔2021〕28号），进一步完善金融支持政策体系，缓解小微企业、“三农”融资难题，有力推动市域经济社会高质量发展。至2021年12月末，濮阳市银行业金融机构各项贷款余额1451.54亿元，同比增幅15.90%，超额完成省定14.80%目标，各项贷款同比增速居全省第三位。其中，普惠小微企业贷款余额185.08亿元，同比增长29.71%；涉农贷款余额764.68亿元，同比增长17.75%；制造业贷款余额63.16亿元，同比增长15.22%。余额存贷比64.53%，新增存贷比104.49%。保费收入94.54亿元，同比增长4.64%；总赔付32.69亿元，同比增长31.50%。全市共有证券公司4家，累计开户数119040户，总资产67.91亿元，托管证券市值65.36亿元，营业收入累计5637.65万元，利润1740.36万元。金融业发展为有力推进了濮阳市经济社会高质量发展。

（二）充分利用过桥资金，减轻企业还贷压力

2021年，为77家中小微企业提供贷款过桥资金4.24亿元，解决续贷资金约6.45亿元，较去年增长28%，过桥资金使用周转率超600%，为企业节省还贷成本1157.6万元，平均周转日为3.5天，未发生一起逾期债权风险。我市过桥资金工作获省2022年省级制造业高质量发展专项资金支持。

（三）加强银企精准对接，服务“万人助万企”

坚持服务为先，主动作为，强化协同，精准发力，真正解决企业融资面临的痛点、堵点、难点问题。持续推进民营和小微企业金融服务“百千万”行动。常态化进行线上银企对接活动，开展金融支持市场主体特别帮扶行动。通过实行建立名录库、明确主办银行、配备金融服务专员等三项制度和严格考核、完善保障两项机制，确保各项安排部署“凡事有交代，件件有着落，事事有回音”。2021年，通过“万人助万企”活动共计为企业发放贷款230亿元。

（四）充分利用资本市场，拓宽企业融资渠道

共组织上市挂牌培训指导活动24次，累计培训企业230余家450余人次。新增1家企业（濮阳圣恺环保新材料科技股份公司）在河南证监局进行辅导备案。新增省定上市后备企业3家。指导濮阳投资集团、濮耐股份、濮阳惠成、濮阳开州投资集团、盛源科技等企业，通过发行中期票据、公司债、定向增发、可转换公司债等。全年在资本市场直接融资64.56亿元，直接融资占比17.39%。

（五）创新开展智慧金融，优化提升信贷环境。以开展“数字普惠金融宣传月”活动为契机，扎实推进中小微企业和个体工商户注册工作，持续巩固和完善我市智慧金融服务平台建设。截至2021年12月底，平台入驻18家金融机构，8家类金融机构，上线金融产品125款，注册用户109317户，授信1319笔，金额16.04亿元，放贷1289笔，金额14.40亿元。

（六）不断深化金融改革，入选改革试点城市。财政出资5000万元，建立民营和中小微企业金融服务发展基金，发挥财政资金引领作用，打好金融高质量发展组合拳，进一步创新发展破解民营和中小微企业融资难题的“濮阳模式”，加快形成更加成熟有效和可复制推广的成功经验，努力把濮阳打造成金融服务实体经济样板区，为国家普惠金融建设发展贡献濮阳智慧。濮阳成功入选2021年度财政支持深化民营和小微企业金融服务综合改革试点城市。

（七）落实减费让利政策，有效解决“融资贵”

积极引导政府性融资担保机构立足服务小微企业和“三农”开展融资担保业务。通过降低担保费率（100万以下业务免收担保费，100万以上业务担保费率降至0.8％），降低服务成本、争取合作银行让利等多种途径，切实降低企业融资成本。至2021年底，我市融资担保机构小微企业和"三农"在保户数已由78户增加到12600余户，在保余额增至16.65亿元。牵头组织人行濮阳市中心支行、濮阳银保监分局多次召开地方法人金融机构联席会，通过再贷款、再贴现政策为企业提供低成本资金支持。鼓励银行机构对小微企业及个体工商户降低账户服务、转账汇款、刷卡等手续费，减免小微企业在融资过程中产生的公证费、评估费等各类费用，最大限度降低企业融资成本。

（八）严守风险底线，防范化解有力有效

全力清收农商行不良贷款，全市累计清收处置农商行不良贷款合计23.20亿元（包括资产重组盘活），清收比例64.99%，居全省第2位，其中现金清收合计12.93亿元，清收比例108.69%，居全省第2位。2021年，我市银行业不良贷款余额22.16亿元，不良率1.5%，较年初降低0.08%，低于全省平均水平，全市地方法人金融机构均不在人行监管高风险范畴。加强地方金融组织日常监管，持续开展日常巡查、现场检查和行业年审。防范和打击非法集资成果显著，结案率达91.3%，完成了省定攻坚任务，位居全省前列。

四、存在的主要问题

1.预算资金执行有待加强。进一步加强全局预算资金使用情况的的绩效考评工作，特别是对财政预算专项资金加强审计工作。

2.项目资金管理有待加强。项目资金使用效益需要进一步明确，加强项目资金立项可行性研究，并且进行全过程的跟踪管理。

五、改进措施和有关建议

1.科学合理编制预算，严格执行预算。建议按照《预算法》及其实施条例的相关规定，参考上一年的预算执行情况和年度的收支预测科学编制预算，避免年中大幅追加以及超预算。在预算执行中，严格按照预算科目支出，避免预算科目间的预算资金调剂，确需调剂的，按规定程序报经批准。

2.规范账务处理，提高财务信息质量。严格按照《会计法》、《行政单位会计制度》、《行政单位财务规则》等规定，结合实际情况，科学设置支出科目，规范财务核算，完整披露相关信息。